ISA(개인종합자산관리계좌)

가입방법안내

가입방법 안내

• ISA는 종류에 관계없이 전 금융기관 1인 1계좌만 가입할 수 있는 상품입니다.
• 신탁형ISA는 하나원큐(모바일뱅킹)및 영업점에서 가입 가능합니다.
• 일임형ISA는 영업점 또는 온라인 채널로 가입 가능하며, 아래의 내용을 참조하여 주시기 바랍니다.

온라인, 영업점 가입가능 유형

* 농어민은 소득기준 초과 시 일반형 기준 적용

* 만 19세 미만 거주자는 법정대리인 거래만 가능하며, 관련 서류는 별도 문의

* 신탁형ISA와 일임형ISA 차이는 「ISA종류」안내 참조

온라인 가입 유의사항

• 신탁형ISA는 하나원큐(모바일뱅킹)및 영업점에서 가입 가능합니다.
• 만 19세 미만인 거주자, 농어민형 가입은 영업점에서만 가능합니다.
• 온라인 채널은 만 19세~만 79세까지 일임형ISA에 한하여 가입 가능합니다.
  가입 예약은 시간 제한 없이 원하는 시간에 거래 가능하며, 익영업일에 소득확인서류 검증 및 결과 통지됩니다. 이때 소득확인서류 오류, 출금계좌 잔액부족 등의 사유로 거래가 취소될 수 있습니다.
  (익영업일 검증 및 결과 통지는 일정 변경될 수 있음)
• 온라인 채널에서 가입한 일임형ISA도 해피콜이 수행되며, 고객기본정보에 등록된 휴대폰번호로 안내 됩니다. 이때 해피콜 결과 미완료(연락두절, 상품이해불가 등)되어 7영업일 경과 시까지 운용 미개시된 계좌는 투자자의 별도 지시가 없더라도 계약을 해지하고 투자자 앞 전화 또는 문자 등으로 안내합니다.
• ISA 가입요건 부적격으로 통지받는 경우 세제혜택없이 해지되며 사전에 지정한 연결계좌로 입금됩니다.

온라인 가입절차

 

가입절차 STEP5
• step1 가입유형 확인 및 소득확인서류 제출(D:신규예약일) : 가입유형(일반형, 서민형 등) 확인
  국세청홈택스 접속(www.hometax.go.kr) 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용) 발급
  ※ 금융기관제출용, 1매 이상 필수
• step2 일임형ISA 신규예약 신청(D:신규예약일) : 온라인 동영상 교육이수 (5분 이상)
  신규예약 절차 진행
• step3 서류확인 및 결과 통지(D+1일) : 익영업일 하나은행에서 소득확인서류 검증
  ① 적격 : 계좌신규 및 해피콜 수행 예고 통지
  ② 부적격 : 신규불가 통지 후 종료
• step4 상품내용 이해여부 확인(D+1~D+3일) : 해피콜을 통한 상품이해여부 확인
  해피콜 결과 연락두절, 이해불가 등 “비정상”으로 10영업일 경과 운용 미개시된 경우 계약 해지 통지
• step5 모델포트폴리오 운용 개시(D+4 이내) : 모델포트폴리오 운용 사전 매매 금융상품 통지
  모델포트폴리오 운용 개시

국세청 홈택스 서류 신청 방법은 다음과 같습니다. (자세한 안내는 [발급방법안내]를 확인해 주세요.)