자주하는 상품 질문

• Q.질문 장기주택마련저축펀드 저축기간 연장 가능한가요?
  A.답변

  7년만기상품으로 저축기간 연장은 불가능합니다.

• Q.질문 인터넷뱅킹을 통해 (구)연금펀드종목전환이 가능한가요?
  A.답변

  로그인 - 뱅킹 - 펀드 - (구)연금펀드종목전환 메뉴를 통해서 전환횟수 제한없이 가능합니다..
  전환 시 자동이체 등록이 되어있는 경우 자동으로 해지가 되므로 전환 전에 반드시 자동이체 등록여부를 확인하여 필요 시 전환 후 계좌에 자동이체 신규 등록 거래를 해야 합니다.

• Q.질문 장기주식형펀드 일부환매가 가능한가요?
  A.답변

  2012년 3월 26일부터 장기주식형 저축 혜택 종료(저축기간 3년)경과 계좌에 대해 일부환매 가능합니다.
  단, 장기주식형 3년기간 미충족 계좌는 일부환매 및 일반과세 전환 불가합니다.

• Q.질문 세금우대로 등록된 펀드 상품의 만기가 지났습니다. 기간연장 후 추가불입 가능한가요?
  A.답변

  2015년 1월 1일부터 세금우대로 가입 불가하며 만기날짜 연장이 불가합니다.
  만기날짜가 경과한 경우 세금우대로는 연장 불가하므로 영업점방문하여 일반과세로 전환 후 적립기간 연장 가능합니다.
  단, CDSC환매재매입(판매보수인하) 거래가 있는 세금우대 계좌는 일반과세로 과세전환 불가.

• Q.질문 거치식 또는 적립식으로 펀드 가입 시 최소 가입금액이 얼마인가요?
  A.답변

  • 거치식 : 신규 최저 100만원이상 ※ 단, 온라인 전용펀드는 신규 최저 1만원이상 가능합니다.(2014.5.23부터)
  • 적립식 : 신규 최저 5만원이상 ※ 단, 온라인 전용펀드는 신규 최저 1만원이상 가능합니다.(2014.5.23부터)
• Q.질문 소득공제 장기펀드 가입대상이 어떻게 되나요?
  A.답변

  총 급여액이 5천만원 이하인 근로소득이있는 거주자로 직전 과세기간에 근로소득만 있거나, 근로소득 및 종합소득과세표준에 합산되지 않는 종합소득이 있는 경우 가입 가능합니다.

• Q.질문 소득공제 장기펀드 가입 시 필요한 소득확인 서류로 재형저축 가입용 소득확인증명서 가능한가요?
  A.답변

  재형저축 가입용 소득확인증명서로는 가입 불가합니다. 소득확인증명서(장기집합투자증권저축 가입용) 서류가 별도로 있습니다

• Q.질문 소득공제 장기펀드 소득공제 받을 수 있는 요건 및 소득공제 대상 금액이 얼마인가요?
  A.답변

  소득공제 장기펀드 가입자로 총 급여액이 8천만원 이하인 경우로 해당 과세기간에 근로소득만 있거나, 근로소득 및 종합소득 과세표즌에 합산되지 않는 종합소득이 있는 경우 소득공제 가능합니다.
  소득공제 대상 금액은 전 금융기관 통합으로 연간 6백만원이내로 납입한 금액의 40% 범위로 가능합니다.
  (단,연말정산시 감면받은 소득세액을 과세표준으로 하여 20% 농어촌특별세 부과)
• Q.질문 소득공제 장기펀드 가입한 금액 중 일부만 환매 가능한가요?
  A.답변

  일부 환매 불가 합니다. 전액 환매만 가능합니다.

• Q.질문 하나 행복knowhow연금저축계좌(펀드) 신규 가입 및 환매(해지) 개인 인터넷뱅킹을 통해서 가능한가요?
  A.답변

  인터넷뱅킹 상에서 신규가입 및 상품매매, 분배비율 등록이 가능합니다. 단 해지는 소득공제여부에 따라 적용세율이 달라질 수 있어 영업점에 내점하셔서 처리가능합니다.
  ※ 연금해지시 손님이 준비하실 서류
  :연금보험료 등 소득,세액공제 확인서(세무서 or홈택스 발급)