자산배분 연금펀드 가입 이벤트 시즌3
한국투자신탁운용, 하나UBS자산운용, 미래에셋자산운용, 삼성자산운용
KEB하나은행이 제안하는 4가지 자산배분 연금펀드주)를 만나보세요.
펀드가 알아서 다양한 자산에 분산 투자하여 연금자산을 관리해드립니다! 가입금액에 따라 문화상품권도 받을 수 있습니다!
주)자산배분 연금펀드란? 상이한 투자대상과 투자전략을 가진 복수의 펀드에 투자하고, 시장상황 및 생애주기를 고려하여 주기적으로 리밸런싱하는 연금펀드 - 대상 상품
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- 미래에셋 하나1Q 연금저축 증권자투자신탁 1호
- 삼성 한국형 TDF 증권자투자신탁
- 하나 UBS 배당 1Q 증권투자신탁(주식혼합-재간접형)
- 한국투자 TDF 알아서 증권투자신탁
- 이벤트 기간
- 2017년 10월 18일부터 11월 30일까지 (상품 신규일 기준)
- 이벤트 대상자
- 연금저축계좌(집합투자증권) 또는 퇴직연금(DC/IRP)에서 대상상품을 가입한 분
- 사은품
- 대상 상품별 신규 가입금액에 따른 문화상품권 지급
- 적립식 문화상품권
신규 및 자동이체금액 10만원 이상 & 자동이체 기간 3년 이상 (문화상품권 5천원)
- 거치식 문화상품권
신규금액 : 500만원 이상 (문화상품권 5천원), 신규금액 : 1,000만원 이상 (문화상품권 1만원), 신규금액 : 3,000만원 이상 (문화상품권 3만원)
이벤트 대상 상품내용
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운용전략 |
한국을 포함한 글로벌 시장을 투자대상으로 하는 우수한 펀드에 선별하여 분산 투자 |
펀드명 |
미래에셋하나1Q연금증권자투자신탁 1호(주식혼합-재간접형) |
미래에셋하나1Q퇴직연금증권자투자신탁1호(채권혼합) |
펀드형태 |
증권투자신탁(주식혼합-재간접형), |
증권투자신탁(채권혼합-재간접형), |
모자형, 공모형, 개방형, 추가형, 종류형 |
모자형, 공모형, 개방형, 추가형, 종류형 |
투자대상 |
미래에셋 하나1Q 연금증권모투자신탁 |
▪미래에셋 하나1Q 연금증권모투자신탁 |
(주식혼합-재간접형): 80% 이상 |
(주식혼합-재간접형): 40% 미만 |
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▪미래에셋글로벌증권모투자신탁(채권): 90% 이하 |
Class |
C(연금저축 전용) |
C-P2(퇴직연금 전용) |
C(퇴직연금 전용) |
총보수 |
연1.28% |
연1.15% |
연0.75% |
(판매 연0.78%, 집합투자 연0.45%, |
(판매 연0.65%, 집합투자 연0.45%, |
(판매 연0.45%, 집합투자 연0.25%, |
신탁 연0.03%, 일반사무수탁 연0.02%) |
신탁 연0.03%, 일반사무수탁 연0.02%) |
신탁 연0.03%, 일반사무수탁 연0.02%) |
Class |
C-e(연금저축 전용)(온라인 가입자) |
C-P2e(퇴직연금 전용)(온라인 가입자) |
C-P2e(퇴직연금 전용)(온라인 가입자) |
총보수 |
연0.89% |
연0.82% |
연0.52% |
(판매 연0.39%, 집합투자 연0.45%, |
(판매 연0.32%, 집합투자 연0.45%, |
(판매 연0.22%, 집합투자 연0.25%, |
신탁 연0.03%, 일반사무수탁 연0.02%) |
신탁 연0.03%, 일반사무수탁 연0.02%) |
신탁 연0.03%, 일반사무수탁 연0.02%) |
위험등급 |
3등급 (다소 높은 위험) |
4등급 (보통 위험) |
모펀드 |
▪미래에셋 하나1Q 연금증권모투자신탁(주식혼합-재간접형): 국내외 주식 및 채권에 주로 투자하는 집합투자기구에 투자 |
투자전략 |
▪미래에셋글로벌증권모투자신탁(채권): 미주, 유럽, 아시아 등의 지역의 채권에 최소 60%이상 투자 |
환매방법 |
오후 5시 이전(경과후): 제 5(6)영업일 기준가격으로 제 9(10)영업일 지급 |
환헤지 |
외화자산 중 USD, EUR, GBP, JPY에 대하여 90%±10% 준수 |
※재간접형펀드는 피투자펀드 보수(연 0.82 ~ 1.28%) 및 추가비용이 발생할 수 있습니다.
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운용전략 |
한국인에 특화된 생애주기 자산배분전략을 구사하며, 미국의 Capital group이 운용하는 해외펀드 12개에 분산 투자 / 은퇴시기 및 투자성향에 따라 7개 펀드 선택 가능 |
펀드명 |
삼성 한국형 TDF 2015 증권 |
삼성 한국형 TDF 2020 증권 투자신탁H[채권혼합-재간접형] |
삼성 한국형 TDF 2025 증권 |
삼성 한국형 TDF 2030 증권 |
삼성 한국형 TDF 2035, 2040, 2045 |
투자신탁H[채권혼합-재간접형] |
투자신탁 H[주식혼합-재간접형] |
투자신탁 H[주식혼합-재간접형] |
증권투자신탁 H[주식혼합-재간접형] |
펀드형태 |
증권투자신탁(채권혼합-재간접형), 공모형,개방형,추가형, 종류형 |
증권투자신탁(채권혼합-재간접형), 공모형, 개방형, 추가형, 종류형 |
증권투자신탁(주식혼합-재간접형), 공모형, 개방형, 추가형, 종류형 |
증권투자신탁(주식혼합-재간접형), 공모형, 개방형, 추가형, 종류형 |
증권투자신탁(주식혼합-재간접형), 공모형, 개방형, 추가형, 종류형 |
Class |
Cp(퇴직연금) |
C-P(연금저축) |
Cp(퇴직연금) |
C-P(연금저축) |
Cp(퇴직연금) |
C-P(연금저축) |
Cp(퇴직연금) |
C-P(연금저축) |
Cp(퇴직연금) |
총보수 |
연0.67% |
연0.77% |
연0.67% |
연0.77% |
연0.67% |
연1.01% |
연0.86% |
연1.30% |
연1.10% |
(판매 연0.38%, 집합투자 연0.25%, 신탁 연0.04%) |
(판매 연0.48%, 집합투자연0.25%, 신탁 연0.04%) |
(판매 연0.38%, 집합투자연0.25%, 신탁 연0.04%) |
(판매 연0.48%, 집합투자연0.25%, 신탁 연0.04%) |
(판매 연0.38%, 집합투자연0.25%, 신탁 연0.04%) |
(판매 연0.67%, 집합투자연0.30%, 신탁 연0.04%) |
(판매 연0.52%, 집합투자연0.30%, 신탁 연0.04%) |
(판매 연0.91%, 집합투자연0.35%, 신탁 연0.04%) |
(판매 연0.71%, 집합투자연0.35%, 신탁 연0.04%) |
Class |
Cpe(퇴직연금) |
C-pe(연금저축) |
Cpe(퇴직연금) |
C-pe(연금저축) |
Cpe(퇴직연금) |
C-pe(연금저축) |
Cpe(퇴직연금) |
C-pe(연금저축) |
Cpe(퇴직연금) |
(온라인 가입자) |
(온라인 가입자) |
(온라인 가입자) |
(온라인 가입자) |
(온라인 가입자) |
(온라인 가입자) |
(온라인 가입자) |
(온라인 가입자) |
(온라인 가입자) |
총보수 |
연0.47% |
연0.53% |
연0.47% |
연0.53% |
연0.48% |
연0.67% |
연0.60% |
연0.84% |
연0.74% |
(판매 연0.18%, 집합투자연0.25%, 신탁 연0.04%) |
(판매 연0.24%, 집합투자연0.25%, 신탁 연0.04%) |
(판매 연0.18%, 집합투자연0.25%, 신탁 연0.04%) |
(판매 연0.24%, 집합투자연0.25%, 신탁 연0.04%) |
(판매 연0.19%, 집합투자연0.25%, 신탁 연0.04%) |
(판매 연0.33%, 집합투자연0.30%, 신탁 연0.04%) |
(판매 연0.26%, 집합투자연0.30%, 신탁 연0.04%) |
(판매 연0.45%, 집합투자연0.35%, 신탁 연0.04%) |
(판매 연0.35%, 집합투자연0.35%, 신탁 연0.04%) |
모펀드 |
-집합투자증권: 60% 이상 |
-집합투자증권: 60% 이상 |
-집합투자증권: 60% 이상 |
-집합투자증권: 60% 이상 |
-집합투자증권: 60% 이상 |
투자전략 |
-채권 및 채권 관련 자산: 50%이상 |
-채권 및 채권 관련 자산: 50%이상 |
-주식 및 주식 관련 자산: 5%~95% |
-주식 및 주식 관련 자산: 5%~95% |
-주식 및 주식 관련 자산: 5% ~ 95% |
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|
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-채권 및 채권 관련 자산: 5%~95% |
-채권 및 채권 관련 자산: 5%~95% |
-채권 및 채권 관련 자산: 5% ~ 95% |
위험등급 |
4등급 (보통 위험) |
4등급 (보통 위험) |
3등급 (다소 높은 위험) |
3등급 (다소 높은 위험) |
3등급 (다소 높은 위험) |
투자대상 |
글로벌 주식 및 채권 자산에 주로 투자하는 집합투자증권 |
환매방법 |
오후 5시 이전(경과후): 제 5(6)영업일 기준가격으로 제 10(11)영업일 지급 |
환헤지 |
달러화에 대해 환헤지 실시 |
※ 재간접형펀드는 피투자펀드 보수(연 0.47 ~ 1.30%) 및 추가비용이 발생할 수 있습니다.
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운용전략 |
성과가 입증된 국내외 유수의 배당형 펀드와 채권형 펀드에 선별 투자하며, 시장상황에 따른 전략적 자산 배분전략 실시 |
펀드형태 |
증권투자신탁(주식혼합-재간접형), 공모형, 개방형, 추가형, 종류형 |
투자대상 |
주식형, 채권형 등 국내/외 집합투자증권에 분산 투자 |
Class |
C-P(연금저축 전용) |
C-P2(퇴직연금 전용) |
총보수 |
연0.97% (판매 연0.60%, 집합투자 연0.30%, 신탁 연0.05%, 일반사무수탁 연0.02%) |
연0.87% (판매 연0.50%, 집합투자 연0.30%, 신탁 연0.05%, 일반사무수탁 연0.02%) |
Class |
C-PE(연금저축 전용)(온라인 가입자) |
C-P2E(퇴직연금 전용)(온라인 가입자) |
총보수 |
연0.77% (판매 연0.40%, 집합투자 연0.30%, 신탁 연0.05%, 일반사무수탁 연0.02%) |
연0.62% (판매 연0.25%, 집합투자 연0.30%, 신탁 연0.05%, 일반사무수탁 연0.02%) |
위험등급 |
3등급 (다소 높은 위험) |
환매방법 |
오후 5시 이전(경과후): 제 5(6)영업일 기준가격으로 제 9(10)영업일 지급 |
환헤지 |
달러화에 대해 환헤지 실시 |
※ 재간접형펀드는 피투자펀드 보수(연 0.62 ~ 0.97%) 및 추가비용이 발생할 수 있습니다.
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운용전략 |
미국의 T. Rowe Price의 Target date fund 전략을 한국인에 특화하여 한국투자분을 20% 이내에서 분산 투자 / 은퇴시기 및 투자성향에 따라 7개 펀드 선택 가능 |
펀드명 |
한국투자 TDF 알아서 증권투자신탁(채권혼합-재간접형) |
한국투자 TDF 알아서 2020, 2025 증권투자신탁(주식혼합-재간접형) |
한국투자 TDF 알아서 2030 증권투자신탁(주식혼합-재간접형) |
한국투자 TDF 알아서 2035, 2040. 2045 증권투자신탁(주식혼합-재간접형) |
펀드형태 |
증권투자신탁(채권혼합-재간접형), 공모형, 개방형, 추가형, 종류형 |
증권투자신탁(주식혼합-재간접형), 공모형, 개방형, 추가형, 종류형 |
증권투자신탁(주식혼합-재간접형), 공모형, 개방형, 추가형, 종류형 |
증권투자신탁(주식혼합-재간접형), 공모형, 개방형, 추가형, 종류형 |
Class |
C-P(연금저축) |
C-R(퇴직연금) |
C-P(연금저축) |
C-R(퇴직연금) |
C-P(연금저축) |
C-R(퇴직연금) |
C-P(연금저축) |
C-R(퇴직연금) |
총보수 |
연0.768% |
연0.668% |
연0.768% |
연0.668% |
연1.008% |
연0.858% |
연1.298% |
연1.098% |
(판매 연0.49%, 집합투자 연0.23%, 신탁 연0.03%, 일반사무수탁 연0.018%) |
(판매 연0.39%, 집합투자 연0.23%, 신탁 연0.03%, 일반사무수탁 연0.018%) |
(판매 연0.49%, 집합투자 연0.23%, 신탁 연0.03%, 일반사무수탁 연0.018%) |
(판매 연0.39%, 집합투자 연0.23%, 신탁 연0.03%, 일반사무수탁 연0.018%) |
(판매 연0.68%, 집합투자 연0.28%, 신탁 연0.03%, 일반사무수탁 연0.018%) |
(판매 연0.53%, 집합투자 연0.28%, 신탁 연0.03%, 일반사무수탁 연0.018%) |
(판매 연0.92%, 집합투자 연0.33%, 신탁 연0.03%, 일반사무수탁 연0.018%) |
(판매 연0.72%, 집합투자 연0.33%, 신탁 연0.03%, 일반사무수탁 연0.018%) |
Class |
C-Pe(연금저축) |
C-Re(퇴직연금) |
C-Pe(연금저축) |
C-Re(퇴직연금) |
C-Pe(연금저축) |
C-Re(퇴직연금) |
C-Pe(연금저축) |
C-Re(퇴직연금) |
(온라인 가입자) |
(온라인 가입자) |
(온라인 가입자) |
(온라인 가입자) |
(온라인 가입자) |
(온라인 가입자) |
(온라인 가입자) |
(온라인 가입자) |
총보수 |
연0.523% |
연0.473% |
연0.523% |
연0.473% |
연0.668% |
연0.593% |
연0.838% |
연0.738% |
(판매 연0.245%, 집합투자 연0.23%, 신탁 연0.03%, 일반사무수탁 연0.018%) |
(판매 연0.195%, 집합투자 연0.23%, 신탁 연0.03%, 일반사무수탁 연0.018%) |
(판매 연0.245%, 집합투자 연0.23%, 신탁 연0.03%, 일반사무수탁 연0.018%) |
(판매 연0.195%, 집합투자 연0.23%, 신탁 연0.03%, 일반사무수탁 연0.018%) |
(판매 연0.34%, 집합투자 연0.28%, 신탁 연0.03%, 일반사무수탁 연0.018%) |
(판매 연0.265%, 집합투자 연0.28%, 신탁 연0.03%, 일반사무수탁 연0.018%) |
(판매 연0.46%, 집합투자 연0.33%, 신탁 연0.03%, 일반사무수탁 연0.018%) |
(판매 연0.36%, 집합투자 연0.33%, 신탁 연0.03%, 일반사무수탁 연0.018%) |
위험등급 |
4등급 (보통 위험) |
3등급 (다소 높은 위험) |
3등급 (다소 높은 위험) |
2등급 (높은 위험) |
투자대상 |
주식형, 채권형 등 국내/외 집합투자증권에 분산 투자 |
환매방법 |
오후 5시 이전(경과후): 제 5(6)영업일 기준가격으로 제 10(11)영업일 지급 |
환헤지 |
달러화에 대해 환헤지 실시 |
※ 재간접형펀드는 피투자펀드 보수(연 0.473 ~ 1.298%) 및 추가비용이 발생할 수 있습니다.
유의사항
- 이벤트 대상자는 이벤트 종료시까지 해당 계좌를 유지하는 손님에 한합니다.
- 사은품 지급은 가입 영업점을 통해 12월 중 개별적으로 이루어집니다.
- 손님 1인당 사은품(문화상품권)은 최대 3만원까지만 지급이 가능합니다.
- 사은품 지급 대상 손님의 통보시점에 휴대폰번호 불명 등의 사유로 최초 통보일 기준 1주일 이상 연락두절 시 사은품 증정은 취소될 수 있습니다.
- [연금저축펀드]
- 집합투자증권은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다. 집합투자증권은 실적배당상품이므로 운용결과에 따라 투자원금의 손실이 있을 수 있으며 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다. 가입하시기 전에 투자대상, 환매방법, 보수 등에 관하여 (간이) 투자설명서를 수령하여 상품의 내용을 충분히 이해한 후 투자여부를 결정하시기 바랍니다. 당사는 (위험성, 수수료, 해지방법 등) 금융투자상품에 관하여 충분히 설명할 의무가 있으며, 투자자는 투자에 앞서 그러한 설명을 충분히 들으시기 바랍니다. 가입전 연금저축계좌(집합투자증권)설정약관 및 핵심설명서 등을 통하여 주요내용을 확인하시기 바랍니다. 본 홍보물은 2017년 11월 30일까지 유효합니다.
준법감시인 심사필 2017-광고-268호(2017.10.16 ~ 2017.11.30)
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